top of page
Išči

Novi trendi v upravljanju premoženja in investicijskem svetovanju za leto 2026

  • Apr 9
  • Branje traja 2 min

Industrija upravljanja premoženja in investicijskega svetovanja se hitro spreminja. Napredek v tehnologiji, spremembe regulative in višja pričakovanja strank vplivajo na poslovne modele, naložbene strategije in način izvajanja storitev. V letu 2026 se oblikuje več ključnih trendov, ki kažejo na razvoj panoge in potrebo po jasnih, odgovorno vodenih rešitvah.


A man signing documents.
Emerging Trends in Wealth Management and Investment Advisory for 2026

Uporaba umetne inteligence pri svetovanju

Umetna inteligenca (AI) postaja osrednji del investicijskega svetovanja, ne le podporno orodje. Podjetja jo uporabljajo za pripravo prilagojenih priporočil, analizo vedenja strank in predlaganje naslednjih korakov pri upravljanju premoženja. Razvijajo se tudi sistemi, ki združujejo podatke o strankah na enem mestu in omogočajo bolj natančne odločitve, predvsem za premožnejše stranke.


Organizacija Investments & Wealth Institute poudarja, da mora biti uporaba umetne inteligence podprta z jasnimi pravili. Pomembno je, da so odločitve pregledne, poštene in v skladu z odgovornostjo do strank.



Vključevanje ESG dejavnikov

Okoljski, družbeni in upravljavski dejavniki (ESG) postajajo pomemben del naložbenih odločitev. Uporaba umetne inteligence omogoča boljšo analizo tveganj in lažje vključevanje trajnostnih meril v portfelje. Približno 60 % upravljavcev sredstev že uporablja AI pri ESG analizah.


Kljub temu obstajajo izzivi, kot so visoka poraba energije pri uporabi AI in različna pravila v različnioh državah. CFA Institute poudarja potrebo po enotnih standardih, ki omogočajo primerljive in zanesljive podatke.



Razvoj digitalnih platform

Digitalne platforme postajajo vedno bolj povezane in učinkovite. Združujejo mobilno uporabo, varno komunikacijo in nove oblike upravljanja z denarjem. Strankam omogočajo dostop do zasebnih naložb in uporabo strategij, kot je neposredno indeksiranje za boljšo učinkovitost pri upravljanju z davki.


Analize podjetja Oliver Wyman kažejo, da bo v ospredju razvoj platform, ki vključujejo finančne storitve v širšem digitalnem okolju, ter sposobnost delovanja v nestabilnih tržnih razmerah.



Strategije za delo s strankami

Prilagojene storitve so postale standard. Premožnejše stranke pričakujejo celostno finančno načrtovanje, večjo varnost podatkov in rešitve za upravljanje premoženja med generacijami. Hkrati imajo tudi srednje premožne stranke dostop do naprednejših storitev, ki so bile prej na voljo le zasebnemu bančništvu.


Raziskava MSCI kaže, da se svetovalci prilagajajo večji nestabilnosti na trgih in vključujejo umetno inteligenco v komunikaciji s strankami.



Regulativne spremembe

Regulacije se osredotočajo na nadzor uporabe umetne inteligence, digitalnih sredstev in stabilnost finančnih sistemov. V ZDA centralna banka in regulatorji poudarjajo usklajevanje pravil proti pranju denarja ter vključevanje kriptovalut v finančni sistem.


Na globalni ravni se v nekaterih regijah zmanjšuje pritisk glede ESG pravil, hkrati pa se pripravljajo nove regulative za bančništvo in fintech sektor. Deloitte napoveduje pomembne spremembe, ki bodo vplivale na poslovanje finančnih institucij.



Upravljanje premoženja v letu 2026 zaznamujejo tehnologija, potrebe strank, trajnost in regulativa. Umetna inteligenca, ESG pristopi, digitalne platforme in jasna pravila spreminjajo način dela v panogi. Organizacije, kot je Investments & Wealth Institute, prispevajo smernice za odgovorno uporabo novih rešitev. Podjetja, ki bodo združevala tehnološki razvoj z jasnim pristopom do strank, bodo uspešnejša v prihodnje.



Viri:


bottom of page